Требования к открытию банковского счёта в Объединённых Арабских Эмиратах

Открытие банковского счета является важным этапом создания компании и запуска бизнеса. Данная задача требует продуманного подхода, так как Вы можете использовать свой банковский счёт в качестве эффективного финансового инструмента.

Банковское законодательство ОАЭ и действующие правила эмирата Дубай предусматривают возможность прохождения простой и чёткой процедуры открытия банковских счетов. Действующие правила призваны устранить возможные трудности и бумажную волокиту.

Согласно действующим правилам личное присутствие является обязательным требованием при открытии лицевых счетов иностранными гражданами. В противном случае, специализированный отдел комплайенс отклонит заявление на открытие счёта.

Однако данная ситуация имеет своё решение. На практике, вы всё же можете открыть банковский счёт без посещения Эмиратов. Это возможно при условии, что банк ОАЭ имеет свой филиал или представительство за рубежом. В этом случае Вы можете посетить ближайшее отделение необходимого банковского учреждения и заверить факт открытия банковского счёта личной подписью.

На территории ОАЭ отсутствует единая процедура открытия банковских счетов. Поэтому выполнение различных требований может быть необходимо для открытия банковского счёта в разных банках ОАЭ. Учитывая этот факт рекомендуется знать актуальную информацию о списке необходимых документов и порядке прохождения процедуры до момента подачи заявки.

Требования к открытию лицевых и корпоративных банковских счетов в ОАЭ

Применимые требования и условия открытия банковских счетов в основном зависят от политики конкретного банковского учреждения и вида банковского счёта.

Стандартный набор документов, необходимых для открытия лицевого банковского счёта, включает:

• Заграничный паспорт;
• Удостоверение личности (Emirates ID) – для тех, кто обладает статусом резидента ОАЭ;
• Резюме заявителя (включая информацию об образовании и профессиональном опыте);
• Выписку с банковского счёта другого банка за последние 3-6 месяцев или соответствующее рекомендательное письмо;
• Квитанции об уплате коммунальных услуг, выданные на имя заявителя (подтверждение фактического места проживания);
• Письмо-подтверждение об открытии банковского счёта – для тех, чья виза оплачивается работодателем.

Если Вы хотите открыть корпоративный банковский счёт, Вам необходимо предоставить следующие документы:

• Копию заграничного паспорта директора компании;
• Копии заграничных паспортов акционеров;
• Копии документов, удостоверяющих личность (Emirates ID) акционеров — для лиц, обладающих статусом резидента ОАЭ;
• Учредительную документацию юридического лица;
• Выписку с корпоративного банковского счёта другого банка или соответствующее рекомендательное письмо;
• Справку о состоянии компании, выданную соответствующим регистрирующим органом.

Помимо этого, банки ОАЭ могут запрашивать некоторые дополнительные документы. Так, если заявитель владеет компанией, от него может потребоваться соответствующее письмо-подтверждение, а также справка о финансовом состоянии компании. Юридическое доказательство права собственности на имущество может потребоваться, если заявитель получает доход от операций с недвижимостью. Заявитель должен своевременно и в надлежащей форме предоставить всю необходимую дополнительную информацию.

Удостоверьтесь в правильности выполнения всех требований к открытию банковского счёта в ОАЭ и используйте преимущества данного финансового инструмента. Банковский счёт в ОАЭ – это надёжное средство для развития прибыльного бизнеса и достижения финансовой независимости.

Наша компания обладает большим опытом и оказывает полное содействие при открытии банковских счетов для юридических и физических лиц, как резидентов, так и нерезидентов. Используйте форму обратной связи для получения профессиональной консультации. Наши специалисты помогут выбрать наиболее подходящее банковское учреждение и открыть банковский счёт.

Смотрите так же: